株式投資の企業別年間リターン解説シリーズ
株式を買う際、配当や優待だけでなく、気になるのが「株価の変動」でしょう。
配当や優待を受けとっていても、株価の変動は社会情勢や企業業績などによって時に大きく動き、リターンに影響を与えるもの。
株式投資において「株価の値上がり・値下がり」は見逃せない要因です。
今回は住友商事(8053)について、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。
※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。
※編集部注:外部配信先では図表などの画像を全部閲覧できない場合があります。その際はLIMO内でご確認ください。
1. 住友商事(8053)の配当金のリターンはいくらか
住友商事の株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年3月期の期末配当」と「2024年3月期中間配当」の計2回を受け取ることができます。
なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。
今回の検証では、以下のような想定となります。
- 株式の取得日:2023年3月1日
- 株式の取得価格: 1591.33円(取得日の終値)
- 2023年3月期・期末配当:57.50円
- 2024年3月期・中間配当:62.50円
- 100株ベースの配当金のリターン:1万2000円
それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。
2. 住友商事の株主優待のリターンはいくらか
住友商事は決算期(2023年3月期)現在、株主優待を実施していません。
そのため、優待のリターンは0円です。
3. 住友商事の株式投資のトータル・リターンはいくらか
以上、配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。
次に、株価変動によるリターンを計算します。
- 株式の取得日:2023年3月1日
- 株式の取得価格: 1591.33円(取得日の終値)
- 取得から1年後の日付:2024年3月1日
- 1年後の株価の終値: 3268円
- 100株ベースの株価変動によるリターン:+16万7667円
そして最後に、トータル・リターンを計算します。
- 配当金のリターン:1万2000円
- 株主優待のリターン:0円
- 株価変動によるリターン:+ 16万7667円
- トータル・リターン(金額ベース):+17万9667円
- トータル・リターン(%ベース):+112.9%
トータル・リターンは金額ベースで+17万9667円でした。
4. 住友商事の株価と配当推移を確認
住友商事の株式の年間リターンは+112.9%でした。最後に住友商事の株価の推移を確認しましょう。
配当金・優待・株価とそれぞれの要素を確認すると、どのような影響が株式投資のリターンにあらわれているかわかりやすいでしょう。
今回確認した通り、株式投資の際は配当や優待だけでなく、株価水準についてもきちんと確認してみてください。
参考資料
- 住友商事株式会社「2024年3月期 第3四半期決算短信〔IFRS〕(連結) 」2024年2月5日